Planilha para controle de P&L Real Time de um Portfólio de Ações

 

Vamos aprender como criar uma ferramenta no Excel para calcular a rentabilidade diária do seu portfólio de ações.

Antes de entrar em detalhes da ferramenta no Excel. Você precisa entender como calcular o seu retorno diário do seu Portfólio de Ações.

E essa planilha está calculando da mesma forma fundo de investimento calcula a sua rentabilidade.

O primeiro passo é você definir qual é seu patrimônio de fechamento do dia anterior.

 

Fonte de Dados

 

Antes, só lembrando que nesta planilha, para as cotações atuais das ações, uso uma funcionalidade nova do Excel 2016. Não conhece? Da uma olhada nesse vídeo

 

 

O preço “Real Time” tem até 30 minutos de atraso. Mas se você tiver outra fonte de dados, é fácil substituir na planilha.

 

 

Patrimônio de Fechamento Anterior

 

Basicamente é a quantidade que você tinha de ação vezes o preço de fechamento do dia anterior.

Mas você tem que somar ainda…

Tudo que você tem de caixa (pode ser Renda Fixa) e provisões.

Lembrando que provisões são valores a pagar ou a receber.

Por exemplo, você compra 10.000 reais em ações de ITUB3 hoje. O dinheiro só vai sair da sua conta em D+2 (dois dias uteis depois).

Mas até o dinheiro liquidar, fica uma provisão na sua conta de -10.000 reais de compra de ações.

Pensa, se não tivesse essa provisão, o seu Patrimônio aumentaria 10k pelo simples fato de você comprar uma ação. Não está correto, né?

Uma vez calculado esse patrimônio do dia anterior, ele será a sua base para a rentabilidade do dia.

 

Rentabilidade dia

 

A rentabilidade do dia então será:

 

 

É importante entender que somente isso pode impactar a sua rentabilidade do dia!

 

Vamos entender cada um desses parâmetros…

 

1 – Resultado Ações Abertura

 

Será relacionado a como fechou o seu Portfólio no dia anterior contra o fechamento do dia. Se você estiver atualizando “real time”, seria contra o preço da ação do momento.

 

 

2 – Proventos  Dia

 

Já vimos nesse vídeo sobre proventos que impactam o preço, mas não a rentabilidade das ações.

Dividendos e JCP são bons exemplos disso…

Quando a ação fica “ex”, na abertura do dia o seu preço já é impactado.

Portanto, se não tiver uma outra ponta vai parecer que você está tendo um prejuízo no dia.

O que acontece na prática é que vai entrar uma provisão positiva na sua conta de dividendos a receber.

Lembrando que você só vai receber por ações que você tinha no fechamento no dia anterior, o que você comprar no dia da “data ex” não vai considerar. Logo,

 

 

3 – Trade

 
Vai fazer parte do seu P&L, os lucros que você teve no dia.

Basicamente será o somatório, respeitando o sinal na quantidade de + para compra e – para venda:

 

 

Note que mesmo você faça um day trade essa conta vai funcionar. É somente uma maneira mais sistemática de fazer.

Por exemplo, você comprou 100 a R$10 e vendeu 100 a R$15. E vamos supor que o papel está 14 no momento.

A tendência é querer fazer a conta direto: 100 * (15-10) = R$500 reais de lucro.

No entanto, daria no mesmo fazer, pois o preço atual acaba se anulando.

100 * (14-10) –  100 * (14-15) = 400 +100 = R$500.

 

4 – Custos Operacionais

 

Por último, custos relacionados a operação interverem no resultado do dia.

Em um fundo de investimento são vários custos envolvidos: Taxa de Administração, Performance, taxas CVM, custódia etc.

No entanto, para pessoa física o maior custo operacional é a corretagem do dia.

Uma forma de não se preocupar com isso é embutir a corretagem no preço médio execução.

Como faço isso?

Exemplo, comprei 100 ações a R$10 reais e paguei 15 reais de corretagem.

É só ver o quanto você vai pagar no total e dividir pela quantidade:

Vou pagar: 100*10 + 15 (corretagem) = R$1515

Preço com Corretagem = 1515 /100 = R$15,15

Ou seja, o preço foi para R$15,15. Faz sentido, pois quando você embute a corretagem, está comprando um pouco mais caro.

Para venda é a mesma lógica, só que agora descontamos a corretagem do valor a receber.

Exemplo, vendi 100 ações a R$10 reais e paguei 15 reais de corretagem.

Vou receber: 100*10 – 15 (corretagem) = R$1485

Preço com Corretagem = 1485/100 = R$14,85

Também faz sentido! Vou vender mais “pior” quando coloco o custo da corretagem.

 

Aportes e Resgates dia

 

É importante entender também que aportes ou resgates durante o dia não impactam a rentabilidade do seu portfólio.

Você tirar um dinheiro para pagar uma conta ou colocar mais dinheiro no seu Portfólio, vai diminuir ou aumentar o seu patrimônio de fechamento desse dia, mas não vai ter um impacto na sua rentabilidade

 

Planilha de P&L

 

Pronto! Agora você já pode ir para a planilha.

 

 

Ela é autoexplicativa, mas é interessante ver as contas nas formulas para entender todos esses passos que estou falando.

Qualquer coisa gravei esse vídeo explicando também.

 

Planilha para Download

 

 

 

0 Comentários

  1. O seu comentário está aguardando moderação.

    Thanks for the sensible critique. Me and my neighbor were just preparing to do some research on this. We got a grab a book from our local library but I think I learned more clear from this post. I am very glad to see such excellent info being shared freely out there.

Deixe uma resposta

O seu endereço de e-mail não será publicado. Campos obrigatórios são marcados com *